Oszustwa internetowe – kryptowaluty, forex i hazard online

Padłeś ofiarą oszustwa internetowego? Nie jesteś sam

Oszustwa internetowe to jedno z najszybciej rosnących zagrożeń współczesnego świata. Przestępcy wykorzystują coraz bardziej wyrafinowane metody, aby wyłudzić pieniądze od niczego niepodejrzewających ofiar. Szczególnie narażone są osoby inwestujące w:

• Kryptowaluty – fałszywe platformy inwestycyjne, giełdy kryptowalut, programy typu „pump and dump”
• Forex i opcje binarne – nieuczciwi brokerzy, zmanipulowane platformy transakcyjne
• Hazard online – nielegalne kasyna, sfałszowane automaty, niewykonywanie wypłat wygranych

Typowy scenariusz oszustwa wygląda podobnie we wszystkich tych przypadkach:

1. 📱 Pierwszy kontakt – przez media społecznościowe, reklamy, telefon od „doradcy inwestycyjnego”
2. 💰 Zachęta do małej wpłaty – „zobacz sam jak to działa”, „minimalny wkład to tylko 250 EUR”
3. 📈 Pozorne zyski – widzisz na swoim koncie rosnące zyski (które w rzeczywistości nie istnieją)
4. 🎯 Presja na większą wpłatę – „to świetny moment, zwiększ inwestycję”, „promocja dla lojalnych klientów”
5. 💸 Próba wypłaty – gdy chcesz wypłacić pieniądze, pojawiają się problemy
6. 🚫 Zerwanie kontaktu – oszuści przestają odpowiadać, strona znika, pieniądze przepadły

Zapoznaj się także z naszymi artykułami w których tłumaczymy mechanizmy tych oszustw:

• Pig butchering – Historia inwestycji, która nie istnieje, zysków, których nie było, i ludzi, którzy stracili wszystko
• Kiedy państwo dzwoni po Twoje pieniądze. Anatomia oszustwa doskonałego
• CoinPlex i psychologia click-a-button scams

Kim jesteś w postępowaniu karnym?

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa internetowego, w postępowaniu karnym masz status pokrzywdzonego.

Kim jest pokrzywdzony?

Pokrzywdzonym w postępowaniu karnym jest osoba fizyczna lub osoba prawna, której dobro zostało bezpośrednio naruszone lub zagrożone przez przestępstwo.

Twoje uprawnienia jako pokrzywdzonego:

✓ Jesteś stroną procesową w postępowaniu przygotowawczym (przed wniesieniem sprawy do sądu)

✓ Masz prawo składać wnioski dowodowe i procesowe

✓ Możesz wnioskować o zabezpieczenie majątkowe na poczet naprawienia szkody

✓ Masz dostęp do akt sprawy (z pewnymi ograniczeniami)

✓ Możesz uczestniczyć w czynnościach procesowych

✓ Możesz zaskarżać decyzje prokuratora (np. o umorzeniu postępowania)

✓ Masz prawo do pełnomocnika (adwokata lub radcy prawnego) na każdym etapie postępowania

Dlaczego status pokrzywdzonego jest ważny?

Jako pokrzywdzony nie jesteś biernym obserwatorem – masz realny wpływ na przebieg postępowania. Możesz:

• Wskazywać dowody i świadków
• Kontrolować działania prokuratury
• Zabezpieczać swoje roszczenia cywilne
• Wpływać na kierunek śledztwa

Ale uwaga: Twoja aktywność i szybkość działania mają kluczowe znaczenie!

Dlaczego czas ma kluczowe znaczenie?

W przypadku oszustw internetowych każda godzina zwłoki zmniejsza szanse na odzyskanie pieniędzy.

Dlaczego trzeba działać błyskawicznie?

1. Przenoszenie środków

• Oszuści natychmiast transferują wyłudzone pieniądze na inne konta
• Im dłużej czekasz, tym dłuższy łańcuch transakcji
• Po kilku transferach środki mogą trafić do rajów podatkowych lub być wypłacone w gotówce

2. Kryptowaluty są szczególnie problematyczne

• Transakcje kryptowalutowe są nieodwracalne
• Miksery (mixery) i tumblery utrudniają śledzenie środków
• Transfer na giełdę i wymiana na inną kryptowalutę lub gotówkę kończy możliwość odzyskania

3. Kasacja śladów cyfrowych

• Przestępcy usuwają strony internetowe i profile w mediach społecznościowych
• Zamykają fałszywe firmy i rejestracje domen
• Likwidują konta bankowe i wirtualne portfele

4. Znikanie świadków

• Osoby udające „doradców” zmieniają numery telefonów
• Wspólnicy przenoszą się w inne miejsca
• Im później złożysz zawiadomienie, tym trudniej będzie ustalić sprawców

Co zrobić krok po kroku?

Krok 1: Zabezpiecz dowody – NATYCHMIAST!

Zanim skontaktujesz się z prawnikiem lub policją, zabezpiecz wszystkie dowody. Przestępcy mogą w każdej chwili usunąć ślady.

Dowody do zabezpieczenia:

📸 Zrzuty ekranu (screenshots):

• Wszystkich rozmów (WhatsApp, Telegram, Messenger, e-mail)
• Strony internetowej platformy inwestycyjnej/kasyna
• Twojego konta na platformie pokazującego saldo i historię transakcji
• Reklam, przez które trafiłeś na oszustów
• Profili w mediach społecznościowych osób kontaktujących się z Tobą

💾 Zapisz rozmowy:

• Eksportuj całe konwersacje z komunikatorów (często można to zrobić w ustawieniach)
• Jeśli były rozmowy telefoniczne – zapisz numery i daty
• Jeśli były rozmowy wideo – opisz, co pamiętasz

🧾 Dokumentacja finansowa:

• Potwierdzenia przelewów bankowych
• Zrzuty ekranu z historii transakcji kryptowalutowych
• Wszystkie faktury, rachunki, potwierdzenia wpłat
• Dane rachunków, na które przesyłałeś pieniądze

🌐 Dane techniczne:

• Adresy stron internetowych (URL)
• Nazwy domen
• Adresy e-mail oszustów
• Numery telefonów
• Adresy portfeli kryptowalutowych (wallet addresses)
• Nazwy platform/brokerów

📋 Umowy i regulaminy:

• Wszelkie dokumenty, które podpisałeś (nawet elektronicznie)
• Regulaminy platform
• Warunki promocji

Padłeś ofiarą oszustwa – jak możemy Ci pomóc?

Postępowanie karne w sprawach oszustw internetowych jest skomplikowane i wymaga specjalistycznej wiedzy. Nie próbuj działać sam.

Co możemy dla Ciebie zrobić?

✓ Pilna analiza sprawy – ocenimy Twoje szanse i wskażemy najlepszą strategię działania

✓ Profesjonalne zawiadomienie – przygotujemy kompleksowe zawiadomienie o przestępstwie z pełną dokumentacją

✓ Wnioski procesowe – złożymy wnioski o zabezpieczenie majątkowe, przesłuchanie świadków, zabezpieczenie dowodów

✓ Reprezentacja w postępowaniu – będziemy Twoim pełnomocnikiem w postępowaniu przygotowawczym i sądowym

✓ Kontrola postępowania – zadbamy o to, aby prokuratura i policja prowadziły sprawę efektywnie

✓ Zaskarżanie decyzji – jeśli prokuratura umorzy postępowanie, złożymy zażalenie

✓ Dochodzenie odszkodowania – pomożemy odzyskać utracone środki od sprawców lub innych podmiotów (np. banków, platform płatniczych)

✓ Współpraca międzynarodowa – jeśli oszuści działają z zagranicy, pomożemy w międzynarodowym ściganiu

Przykładowe rodzaje oszustw internetowych

1. Oszustwa na kryptowaluty

Typowe schematy:

Fałszywe platformy inwestycyjne

• Obietnice bardzo wysokich zysków („zarabiaj 500% rocznie!”)
• Profesjonalnie wyglądające strony i aplikacje
• Fałszywe referencje i opinie
• W rzeczywistości: pieniądze trafiają prosto do oszustów

Pump and dump

• Przestępcy sztucznie podbijają cenę mało znanej kryptowaluty
• Namawiają inwestorów do kupowania
• Gdy cena osiągnie szczyt, oszuści sprzedają wszystko
• Cena spada do zera, inwestorzy tracą pieniądze

Fałszywe ICO (Initial Coin Offering)

• Oszuści tworzą nową kryptowalutę
• Zbierają pieniądze od inwestorów na jej rozwój
• Po zebraniu środków znikają
• Token nigdy nie trafia na giełdę i jest bezwartościowy

Phishing i oszustwa na portfelach

• Fałszywe strony giełd kryptowalutowych
• Wyłudzanie danych dostępowych do portfeli
• Kradzież kryptowalut z portfeli ofiar

2. Oszustwa na forex i opcje binarne

Typowe schematy:

Nieuczciwe platformy transakcyjne

• Sfałszowane wykresy i kursy walut
• Manipulacja wykonywaniem zleceń
• Niemożność wypłaty środków po osiągnięciu zysków

Fałszywi brokerzy

• Nieregulowani brokerzy bez licencji
• Obietnice gwarancji zysku lub braku ryzyka
• Ukryte opłaty i prowizje
• Agresywny marketing i presja na dodatkowe wpłaty

„Roboty” i systemy automatyczne

• Sprzedaż „gwarantuj ących zysk” algorytmów i botów
• W rzeczywistości: programy generują straty lub w ogóle nie działają
• Po zakupie sprzedawca znika

Sygnały handlowe

• Płatne grupy oferujące „pewne sygnały” kupna/sprzedaży
• Manipulacje

3. Oszustwa w hazardzie online

Typowe schematy:

Nielegalne kasyna

• Brak licencji i nadzoru
• Sfałszowane automaty i gry – niemożliwe do wygrania
• Odmowa wypłaty wygranych pod różnymi pretekstami

Bonusy pułapki

• Atrakcyjne bonusy powitalnie z niemożliwymi do spełnienia warunkami obrotu
• Blokada wypłat do czasu spełnienia absurdalnych wymagań
• W praktyce: niemożliwe jest wypłacenie nawet wpłaconych środków

Oszustwa na „systemach wygrywających”

• Sprzedaż „sprawdzonych strategii” na ruletkę, blackjack itp.
• W rzeczywistości: nie ma systemów gwarantujących wygraną
• Kasyna zawsze mają przewagę matematyczną

Więcej informacji o oszustwach internetowych w naszym serwisie OSTRZEŻENIA PUBLICZNE.

 

Oszustwa internetowe – publikacje LinkedIn związane z tematem – korzystanie może wymagać zalogowania do serwisu LinkedIn

 

Czy można odzyskać pieniądze od oszustów internetowych?

„Przykro nam, nic nie możemy zrobić”

To najbardziej frustrujące zdanie, jakie możesz usłyszeć jako ofiara oszustwa internetowego. Niestety, dokładnie te słowa prawdopodobnie usłyszysz, gdy zadzwonisz na policję, do banku czy skontaktujesz się z organami ścigania.

Ale czy to prawda, że nic nie można zrobić?

Nie – to mit, który musi zostać obalony.

Erin West, prokurator w Dolinie Krzemowej specjalizująca się w przestępstwach kryptowalutowych, od lat walczy z tym przekonaniem. Jej przekaz jest jasny:

„Istnieje zbyt wiele błędnych przekonań na temat kryptowalut – że pieniądze trafiają za granicę i znikają, że kryptowalut nie można wyśledzić. To nieprawda. Jeśli nie nauczymy się, jak to robić, stracimy bardzo cenne narzędzie.”

Są ofiary, które odzyskały pieniądze

Przez ostatnie osiem lat West była częścią grupy zadaniowej REACT – koalicji organów ścigania specjalizującej się w przestępczości komputerowej. W grupie pracują eksperci od kryptowalut, którzy śledzą skradzione środki poprzez blockchain.

Rezultat? Dziesiątki ofiar odzyskały pieniądze – wiele z nich po tym, jak inne służby powiedziały im, że ich sytuacja jest beznadziejna.

West i inni eksperci założyli Crypto Coalition – wirtualną grupę, w której setki funkcjonariuszy organów ścigania dzieli się wiedzą o ściganiu skradzionych funduszy kryptowalutowych. Ich misja to zmiana podejścia organów ścigania do tego typu przestępstw.

Dlaczego kryptowaluty to ulubione narzędzie oszustów?

Kryptowaluty umożliwiają:

• Stosunkowo łatwą kradzież pieniędzy z drugiego końca świata
• Szybkie transferowanie środków między kontami
• Utrudnione (ale nie niemożliwe!) śledzenie przepływu pieniędzy
• Ukrywanie tożsamości poprzez miksery i tumblery

Ale uwaga: Blockchain to publiczna księga transakcji – każdy transfer jest zapisany. Przy odpowiednich narzędziach i wiedzy można śledzić przepływ kryptowalut.

Dlaczego polskie organy ścigania często mówią „nic nie możemy zrobić”?

Przyczyny bezradności organów ścigania

1. Brak specjalistycznej wiedzy

• Większość komisariatów nie ma ekspertów od kryptowalut
• Policjanci nie są przeszkoleni w tropieniu transakcji blockchain
• Brak narzędzi analitycznych do śledzenia kryptowalut

2. Transgraniczny charakter przestępstw

• Oszuści działają z Azji Południowo-Wschodniej, Europy Wschodniej, Afryki
• Procedury współpracy międzynarodowej są długie i skomplikowane
• Brak bezpośrednich kontaktów z organami ścigania w rajach podatkowych

3. Ogrom zgłoszeń

• Liczba oszustw internetowych rośnie wykładniczo
• Organy ścigania są przeciążone sprawami
• Priorytet mają sprawy o większych kwotach lub zorganizowane grupy przestępcze

4. Przekonanie o bezskuteczności

• „Pieniądze i tak zniknęły” – defetyzm wśród funkcjonariuszy
• Brak wiary w możliwość odzyskania środków zniechęca do działania
• Statystyki skuteczności są rzeczywiście niskie

Ale sytuacja się zmienia

Coraz więcej krajów tworzy specjalistyczne jednostki do walki z cyberprzestępczością:

• USA: grupy zadaniowe jak REACT, Crypto Coalition
• Wielka Brytania: National Cyber Crime Unit
• Polska: Centralne Biuro Zwalczania Cyberprzestępczości (CBZC)

Problem: Te jednostki są małe, a przestępczość internetowa rośnie szybciej niż możliwości służb.

 

Ciemna strona oszustw internetowych – handel ludźmi

Kto naprawdę stoi za oszustwami?

To, co wielu ofiar nie wie: osoba, która Cię oszukała, może sama być ofiarą.

Raporty ONZ, Departamentu Stanu USA i międzynarodowych organizacji ujawniły przerażającą prawdę o „parkach oszustw” w Azji Południowo-Wschodniej.

Jak to działa?

Rekrutacja:

• Fałszywe oferty pracy w Azji Południowo-Wschodniej (Kambodża, Birma, Laos, Tajlandia)
• Obietnice dobrze płatnej pracy w call center, IT, obsłudze klienta
• Oferty kierowane do osób z Wietnamu, Filipin, Chin, ale też Europy Wschodniej, Afryki, Ameryki Łacińskiej

Pułapka:

• Po przyjeździe zabierane są paszporty i dokumenty
• Ludzie są więzieni w strzeżonych kompleksach – dawnych kasynach, hotelach
• Odmowa pracy kończy się biciem, porażeniem prądem, torturami
• „Pracownicy” są sprzedawani między różnymi organizacjami przestępczymi

Przymusowa praca:

• Do 15 godzin dziennie przy komputerze
• Każdy „pracownik” dostaje 5-10 telefonów
• Musi wykonywać setki połączeń i wiadomości dziennie
• Cel: wyłudzanie pieniędzy od ofiar na całym świecie

Wall Street Journal opisał te operacje jako „armie oszustów w dalekich zakątkach Azji Południowo-Wschodniej, często kontrolowane przez szefów chińskiej mafii”.

Skala zjawiska

Według raportów:

• Tysiące ofiar handlu ludźmi zmuszanych do oszustw online
• Kompleksy w Kambodży, Birmie, Laosie, Tajlandii
• Ofiary z kilkudziesięciu krajów świata
• Roczne straty ofiar oszustw: miliardy dolarów

Reporter Bloomberg, Zeke Faux, odwiedził jeden z takich kompleksów w Kambodży:

„Całe biurowce, piętro po piętrze, gdzie ludzie zwabieni ofertą dobrej pracy zostają uwięzieni. Mówi się im, że nie mogą wyjechać. Są bici, dostają wstrząsy elektryczne. Każdemu wręcza się 10 telefonów i zmusza do oszukiwania ludzi z całego świata.”

Co to oznacza dla ofiar oszustw?

Ta wiedza nie zmienia Twojej sytuacji jako ofiary, ale pomaga zrozumieć:

• Dlaczego oszuści są tak wytrwali – działają pod przymusem, pod groźbą przemocy
• Dlaczego techniki manipulacji są tak wyrafinowane – są szkoleni przez profesjonalistów
• Dlaczego tak trudno ich złapać – działają z miejsc poza zasięgiem prawa

Nie usprawiedliwia to oszustw, ale pokazuje, że walczymy z międzynarodowymi organizacjami przestępczymi, nie z pojedynczymi oszustami.